Siron KYC

Вы знаете своих клиентов?

В процессе своего финансового преступления, первым делом, преступники пытаются положить незаконно добытые денежные средства в банк, обычно используя для этого поддельное удостоверение личности и вымышленный адрес. Размещенные средства будут переведены на другие счета для покупки различных товаров и услуг. Эти операции будут казаться похожими на любые другие операции с легально заработанными денежными средствами и будет очень сложно проследить их криминальное прошлое. Регуляторные нормы, такие как USA Patriot Act, Закон о банковской тайне, Третья Директива ЕС по предотвращению отмывания денег и другие глобальные регулятивные нормы, вынуждают банки не только это выявлять, но и останавливать преступников, которые хотят воспользоваться банковскими каналами и продуктами, для отмывания денег или совершения мошенничества.
Идентификация и проверка клиента - это очень важный процесс для защиты банков от их непреднамеренного использования для преступной деятельности. Когда банк заводит нового клиента, он предоставляет ему точку входа в банк, как на локальном, так и на международном уровне. Поэтому очень важно, чтобы банки знали о финансовом положении, понимали обстоятельства и источники материальных ценностей своих потенциальных и существующих клиентов, для того, чтобы иметь целостное представление о рисках, которые они представляют.
Регуляторные нормы, требуют от банков обеспечения следования этим стандартам знания своих клиентов (Know Your Customer - KYC) и надлежащей проверки клиентов (customer due diligence - CDD) на протяжении всего периода обслуживания клиента - от принятия клиента до расторжения деловых отношений с ним. Проделывать это со всей клиентской базой - сложная задача.
Siron®KYC это полное всеобъемлющие решение для управления всем процессом KYC. Siron®KYC поставляется с набором предустановленных процедур для расследования, но может быть настроен для работы согласно текущим и будущим требованиям KYC/CDD. Siron®KYC может быть использован как самостоятельное решение или как часть платформы решения TONBELLER, предоставляя вам возможность выполнять будущие требования комплаенса.

Siron®KYC - Основные моменты

• Проведение проверок во время установления деловых отношений с клиентом и постоянная процедура надлежащей проверки для выявления клиентов, представляющих высокую степень риска, таких как политически значимые лица (PEP), а также лица и организации, к которым были применены санкции.
• Siron®KYC легко построить специфическую для вашей организации анкету для принятия(одобрения) клиента, чтобы автоматически определять уровень риска потенциальных клиентов.
  Четкое понимание рисков в вашей клиентской базе на протяжении всего периода обслуживания клиента, чтобы избежать ведения бизнеса с рискованными клиентами и для того, чтобы принимать решения, основанные на риске.
• Siron®KYC предоставляет вам возможность вносить и удалять информацию в системе во время процесса иссследования, вся вышеописанная активность логируется для удовлетворения требований комплаенс и аудита.
• Положитесь на аналитиков Siron®KYC для того, чтобы сократить ручную работу для снижения рисков и проведения усиленной надлежащей проверки
• Постоянно проверяет исходную KYC информацию (такую как, информация о счете и активность по транзакциям) с текущим реальным поведением клиента в ходе AML/CTF исследований (CTF - противодействие финансированию терроризма).
  Запись информации о бенефициарных собственниках юридического лица в KYC анкете и автоматическая проверка информации по приложениям, предоставленным 3-ей стороной, таким как санкционные списки и списки наблюдения
  

Соответствие на протяжении всего периода обслуживания клиента

Етап, на котором устанавливаются деловые отношения с клиентом или же когда ему отказыват в установлении деловых отношений - это самый простой этап, на котором, можно избежать риска проведения операций с деньгами, полученными незаконным путем. Таким образом, установление деловых отношений с клиентом является первым шагом в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Крайне важно, чтобы организации которые собирают информацию, например о данных клиента, источниках его доходов, работе, месте проживания и финансовых продуктах, которые он использует, правильно понимали уровень риска этого потенциального клиента.
Задачи адаптации ваших клиентов для соответствия принципам KYC теперь могут быть консолидированы и ими можно легко управлять в едином централизованном, многофункциональном решении. Siron®KYC обеспечивает необходимый потенциал для обеспечения политики комплаенса, одновременно повышая эффективность процесса адаптации клиентов. Вместе с Siron®KYC вы можете объективно определить тех клиентов, которые предоставляют повышенные риски для вашего банка, например:

• Основанные в оффшорной зоне (по отношению к которым, необходимо уделить внимание черным спискам ФАТФ не сотрудничающих стран и другим санкционым- , черным спискам и спискам наблюдений)
• Политически значимые лица
• Проживающие или получающие средства из стран, которые применяют неадекватные практики в борьбе с отмыванием денег или предоставляют высокий риск коррупции
• Подозревается в вовлечении в виды деятельности или в сферы, которые считаются или известны, как допускающие отмывание денег

Siron AML SironAML является решением программного обеспечения для предотвращения и обнаружения отмывания денег, финансирования терроризма и мошеннических действий за счет финансовых учреждений. Siron KYC Siron®KYC это полное всеобъемлющие решение для управления всем процессом KYC. Siron®KYC поставляется с набором предустановленных процедур для расследования, но может быть настроен для работы согласно текущим и будущим требованиям KYC/CDD. Siron®KYC может быть использован как самостоятельное решение или как часть платформы решения TONBELLER, предоставляя вам возможность выполнять будущие требования комплаенса. Siron RAS Siron®RAS является программным решением для создания поддерживаемого базой данных анализа рисков, характерных для данной компании. Siron LinkAnalysis Siron®LinkAnalysis добавляет к исследовательским системам Siron®AML и Siron®FD высокоэффективные графические функции, которые помогают визуализировать связи клиента и потоки платежей. Siron PEP Создание адаптивных клиентских профилей для исследования отмывания денег и обнаружения мошеннических действий Siron Embargo Мониторинг всех клиентских связей в реальном времени для выполнения требований комплайенс касательно ограничительных мер и санкций Siron FD Siron®FD предоставляет эффективную поддержку в борьбе с мошенничеством сотрудникам, ответственным за обеспечение комплайенс и внутренних процедур контроля. Siron MM Siron®MM проверяет операции с ценными бумагами на предмет инсайдерской торговли, на соответствие правилам операций сотрудников и другим директивам, установленным внутри компании, а также на наличие нарушений по запрету манипуляций с курсом и манипуляций на рынке. Финансовые решения Siron Модулярные комплайенс-решения для банков, страховых компаний и компаний, предоставляющих финансовые услуги

Все товары категории "Решения по управлению бизнесом"

Новости

22 января 2018 | McAfee McAfee покупает SkyHigh
14 декабря 2010 10 покупок на рынке безопасности в 2010 году 10 наиболее значимых покупок на рынке безопасности в 2010 году
16 марта 2010 | Tonbeller Отмывание денег - проблема века После террористических атак 11 сентября 2001 года меры для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма были во всем мире усилены посредством внедрения большого количества мер, положений, рекомендаций и законов как на международном, так и на национальном уровне.
3 марта 2010 | Tonbeller Компания "Инфобезпека представляет решения для бизнеса TONBELLER AG Компания "Инфобезпека представляет решения для бизнеса TONBELLER AG: Siron®Business Intelligence Suite и Siron AML